华尔街投行给个人投资者的投资理财劝告(精选28句)

1、 国际债券

2、 如何搭配篮子和鸡蛋？

3、 如果没有提到全球多元化投资的好处，任何

4、 被动管理者的资金更充分地用于投资，这意味着

5、 因为主动经理总是在寻找下一个赚钱目标，他们经常持有

6、 然后，你可以和你的顾问讨论，选择美国的其他股权资产，补充美国大公司的股票

7、 决定投资业绩的主要因素是什么？华尔街经纪人和金融媒体可能会让你相信，投资结果主要取决于你在

8、 就投资回报的影响而言，你整体股票投资组合的权重分配远比你选择的股票、基金经理或共同基金更重要。

9、 我们建议您的投资组合应该包括债券有两个原因：1．你对风险的容忍度。未来几年，股价可能会下跌20%、30%甚至

10、 随着时间的推移，能够承受更多风险的资产类别和更大短期波动的长期投资者可以获得更高的回报。请记住，风险和收益是相关的！

11、 有些人拥有巨大的资产，但也存在重大的财务问题。现在，鉴于这些银行面临更大的风险，股权投资者需要从大银行的股票中获得更高的回报。

12、 价值经常同时移动的资产类别，如同一行业或具有类似风险因素的公司，被称为正相关。独立移动的资产被称为无关，反向移动的资产类别被称为负相关。

13、 一旦你和你的顾问确定了适合你的股票、债券和现金的组合，你就应该考虑在你的投资组合中分配哪些具体的资产类别。虽然很多人知道不要把所有的鸡蛋都放在篮子里，但大多数人不知道如何一对一地坐下来。

14、 当投资者考虑到投资组合中每个资产类别与其他资产类别之间的关系时，才能真正实现多元化的优势。事实证明，当某些资产类别的价值下降时，其他资产类别的价值往往会上升（或至少不会出现相同的下降）。

15、 类似的场景也出现在2000年mdash;2002年和2008年市场下跌后。投资者应该了解他们消化股价偶尔下跌的能力。只要投资组合配置合理，符合你的风险容忍度，你就更有可能坚持你的投资纪律，获得更好的长期投资回报。

16、 请记住，固定收益资产的作用是减少投资组合的整体波动性。当将债券纳入投资组合时，我们建议您购买高质量的债券（高评级）和短期债券（低于5年），以最有效地降低风险。这些债券更安全、更流动、更波动。

17、 更理性的投资方式是被动投资。被动投资基于市场有效且难以击败的概念，特别是在考虑了各种成本之后。被动经理寻求在市场上获得某一资产类别或某一部分的回报。为此，他们广泛投资于目标资产类别中的所有或大部分证券。

18、 最著名（但不是唯一）的被动投资方法是指数化投资(indexing)，也就是说，完全参准指数的权重购买所有证券。投资经理随后跟踪（或复制）基准指数减去运营成本的结果。最受欢迎的基准指数是标准普尔500指数，约占美国股市总市值的70%。

19、 由于股票看，股票应该提供更高的回报应该提供更高的回报。因此，债券应被视为减少投资组合波动的工具。我们建议您只持有高质量的短期债券，如政府机构发行的债券和高质量的公司债券。这些是固定收益资产性最低的固定收益资产类别。

20、 在短期内，国际资产的表现可能与美国国内资产的表现有所不同。有时，国际资产的表现优于美国国内资产，有时美国国内资产优于国际资产。这种情况的主要原因是，不同国家和地区处于经济周期的不同阶段，汇率波动，各国实施独立的财政和货币政策。

21、 如果你是美国投资者，你的投资组合应该包含哪些具体的资产类别？虽然这个重要的话题应该留给你和你的顾问更广泛的讨论，但一个合理的起点应该是用你的部分资金购买美国国内大盘股，比如标准普尔500指数的成分股。毕竟这500家公司占美国股市70%左右。

22、 (valueeffect)。与其基本会计指标（如账面价值、销售和收入）相比，价值公司的股价较低。这些都是痛苦的公司，要么收入增长不令人满意，要么前景黯淡。相比之下，成长型股票往往是一家非常健康的公司，不仅利润高，而且发展势头非常快。与其基本会计指标相比，成长型股票的股价较高。

23、 错了！研究表明，这些因素对多元化投资组合的整体回报水平有负面影响。在大多数情况下，这些做法浪费时间、金钱和减少回报。一定要明白，投资回报的主要驱动因素是风险。确切地说，这是你投资组合中资产类别的风险敞口，以及你如何在这些资产类别中分配投资资金。这是资产配置决策。

24、 然而，许多投资者仍然认为，如果他们能找到一个更聪明、更努力、更有才华的投资经理（罗杰在资本管理领域lsquo;费德勒或迈克尔middot;乔丹)，他们可以赢得市场。当然，事后很容易找到最好的经理。他们被各种媒体视为天才。但是在他们给出优秀的答案之前，你怎么能在投资经理中找到明天的明星呢？

25、 当你的投资组合包括国际小盘股和价值股，以及新兴市场lsquo;当现场证券（发展中国家公司的股票）时，国际投资的多元化效益将更加明显。在投资多元化方面，这些发展中国家的股票具有独特的价值，因为它们的价格比全球经济更接近当地经济。相比之下，雀巢等大型跨国公司遍布世界各地，因此其股价可能与美国和其他海外大公司更相关。

26、 为了解释这一点，让我们回顾一下20世纪90年代末科技股泡沫期间的典型场景。一位技术高管持有一家科技公司的股票。为了使他的投资多样化，他购买了另外10家科技公司的股票。他认为，他正在进行多元化的投资，并非常聪明地坚持一个他非常了解的行业。不幸的是，当科技股崩盘（因为这些股票有许多相同的风险因素）时，他的财富遭受了严重的损失。

27、 最常见的方法是参考过去的表现，其理论基础是，过去的优秀表现当然意味着未来的优秀表现。金融杂志（如福布斯）和评级机构喜欢发布这样的名单，因为这些数据通常是他们最受欢迎的卖点。此外，共同基金公司迫不及待地想宣传其最受欢迎的基金，因为它可以吸引投资者的新基金。虽然所有这些活动都非常活跃，但很少有证据表明，过去的表现预示着未来的表现。

28、 2．你的年龄。年轻投资者的资产组合更适合关注股票。在接下来的几十年里，他们可能不需要实现他们的投资组合，未来的收入能力是他们最大的财富，他们的情绪应该更能够承受市场的短期波动。相比之下，退休人员的未来收入能力有限，他们需要每年实现投资组合的部分资产，以应对日常开支。他们的资产组合不应该过于关注股票，也不应该承受股市可能出现的长期下跌。他们可能更关注债券，以减少其投资组合的波动性。